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【资讯】深圳市金融办互金监管硕果累累

  2016年可谓互联网金融“监管元年”。2016年4月13日,国务院办公厅印发了《互联网金融风险专项整治工作实施方案》,要求各地全面开展互联网金融风险排查整治工作,遏制互联网金融风险案件高发频发势头,建立完善适合互联网金融发展特点的长效监管机制。

  根据国家互联网金融风险专项整治工作总体部署,深圳市金融办作为市整治工作领导小组的办公室,迅速统筹各有关单位、各区(新区)创新工作方式方法,深入落实深圳市的互联网金融风险专项整治工作。

  1、打出系列“组合拳”重击互金乱象

  具体来看,深圳市金融办为此打出了一系列的“组合拳”:

  一是开展现场检查 持续督促整改

  为深入摸清深圳市互联网金融重点机构风险底数,引导行业合规发展,今年1-5月,市金融办组织有关单位组成联合检查小组,对全市业务规模排名前列的P2P企业进行了深入的现场检查。根据现场检查结果逐一下发监管函,要求限期整改,并且明确要求企业整改期内总体业务规模不得增长、存量违规业务必须压降、不合规业务不得新增。同时,建立企业整改专档,持续跟踪企业整改情况、业务规模及风险异动情况。

  二是建立风险清单 实现矩阵防控

  今年以来,市金融办统筹各区(新区)、各有关单位对全市金融各领域风险情况进行全面摸底排查,滚动监测、精准施策,做到风险清、底数明;特别是从风险领域、风险区域、风险机构、实际控制人或高管4个维度梳理出金融重点风险源,明确1种风险表现形式,提前做好2个应急预案(事前事中防控预案、 事后应对预案),建立起全市“412”金融风险清单,落实风险处置第一责任单位和配合单位。通过各级监管部门和各区联动,层层落实责任,形成了矩阵式金融风险防控模式。

  三是完善制度建设 探索长效机制

  为建立网络借贷长效监管机制,今年年初,市金融办又研究起草了《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(征求意见稿)》。经多轮修改,现已完成各单位征求意见稿并向各有关单位征求意见,已于7月上旬向社会公开征求意见,目前正在进一步修改完善。

  2、率先探索智能监管预防风险

  值得一提的是,深圳市金融办的监管不仅常常走在全国前列,同时也在不断积极探索智能监管——早在2016年互金监管初始之时,市金融办便率先立项开发金融风险监测预警系统、地方金融监管信息系统。

  其中,为有效监测预警新金融业态风险,“深圳市非法集资监测预警平台”共建立了7大系统,可以实时监测深圳市20余万家新金融企业的非法集资风险,及时预警高危企业,辅助监管决策;“舆情信息采集平台”、“线下数据采集平台”、“非法集资案件信息管理系统”、“举报线索管理系统”、“数据管理系统”5大数据系统,则能够有机融合线上、线下、跨部门数据,全方位实时监测企业的行为、状态等信息;“非法集资建模系统”根据P2P、股权私募、电子商务等业务特征分别建设预警模型,实现精准预警。7大系统以监测预警为抓手,相辅相成,实现深圳市独具特色的大数据监测预警机制。

  为了达到精准预警,该预警平台还逐步对接反映企业行为特征、状态特征的一切数据资源。据了解,目前平台每日实时采集互联网公开信息,对接深圳市行政资源信息、公安信息、银行信息、金融办监管系统信息等数据,每日数据更新量达5000万条。

  文章来源:深圳商报